Identificá la situación
Pedí número de caso, alcance del bloqueo y documentación requerida.
Estafas digitales
Cuenta bancaria bloqueada después de recibir una transferencia sospechosa
Cómo acreditar origen de fondos y responder sin autoincriminarse.
Actualizado el 11 de agosto de 2026. Contenido general revisado por Elian Facundo Yorlano, abogado.
Respuesta breve
El bloqueo puede relacionarse con controles de fraude, cumplimiento o una denuncia sobre los fondos recibidos. Conviene pedir por escrito el motivo y alcance, reunir la trazabilidad de la operación y evitar devolver dinero por canales informales.
Cómo actuar
Pasos recomendados
Reuní la evidencia
Reconstruí origen, motivo y comunicaciones de la transferencia.
Definí el objetivo
Conservá identidad y datos de quien envió o indicó la operación.
Actuá de forma documentada
Respondé formalmente y evaluá riesgos antes de mover fondos.
Para la consulta
Documentación útil
- Capturas y archivos originales
- Movimientos bancarios o de billeteras
- Correos, mensajes y números de teléfono
- Reclamos y respuestas de proveedores
- Datos de dispositivos, cuentas y operaciones
Atención
Errores que conviene evitar
- No borres ni edites la evidencia original.
- No entregues claves, códigos o acceso remoto.
- La denuncia penal no reemplaza los reclamos a bancos y plataformas.
Preguntas frecuentes
Respuestas sobre este tema
¿Qué conviene hacer primero?
Pedí número de caso, alcance del bloqueo y documentación requerida. Después conviene ordenar la documentación y revisar consecuencias antes de firmar, pagar, intimar o aceptar una propuesta.
¿La denuncia garantiza que devolverán el dinero?
No. La denuncia documenta la maniobra e impulsa la investigación, pero el recupero suele requerir reclamos separados y análisis de responsabilidad de cada proveedor.
Fuentes normativas y oficiales
Dónde verificar la información
- BCRA: reclamos por fraude o estafa
- BCRA: prevención de estafas virtuales
- Ley 24.240 de Defensa del Consumidor
Esta guía brinda información general y no reemplaza el análisis de los hechos, documentos y plazos de un caso concreto.
Ordenar una estafa digital
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